Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки проводить дополнительные проверки операций клиентов. В некоторых случаях Сбербанк может заблокировать счет или приостановить операции по нему. Разберемся, как долго длится такая блокировка и когда ее снимают.
Содержание
Что такое 115-ФЗ и почему блокируют счета?
Сбербанк, как и другие финансовые организации, обязан соблюдать требования 115-ФЗ. Если система банка или Росфинмониторинг обнаружит подозрительные операции, счет может быть временно заблокирован для проверки. Основные причины блокировки:
- Крупные переводы или снятия наличных;
- Частые операции с криптовалютой;
- Поступления от неизвестных контрагентов;
- Подозрительные транзакции, похожие на обналичивание.
Сроки блокировки по 115-ФЗ в Сбербанке
Согласно законодательству, срок блокировки счета зависит от ситуации:
| Тип блокировки | Срок |
| Временная блокировка (проверка банком) | До 5 рабочих дней |
| Блокировка по запросу Росфинмониторинга | До 30 рабочих дней (возможно продление) |
| Окончательная блокировка (при подтверждении нарушений) | Без срока (до решения суда или Финмониторинга) |
Что делать, если счет заблокирован?
Если Сбербанк приостановил операции по 115-ФЗ, рекомендуется:
- Обратиться в отделение банка за разъяснениями;
- Предоставить документы, подтверждающие происхождение средств;
- Дождаться завершения проверки.
Можно ли ускорить разблокировку?
Сроки зависят от банка и Росфинмониторинга. Если операция признана безопасной, блокировку снимут раньше. В случае задержки можно написать официальное обращение в Сбербанк или жалобу в ЦБ РФ.
Важно помнить, что банк не имеет права снимать блокировку досрочно, если проверка еще не завершена. Поэтому лучше заранее избегать подозрительных операций и хранить документы о финансовых операциях.
